中小银行大对公业务发展趋势研讨会成功举办-中证报价投资者教育基地

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中小银行大对公业务发展趋势研讨会成功举办

2017-06-14 浏览数：

2016年4月23日，报价系统第12期私募论坛在北京召开。本次私募论坛由上海诚拙金融与报价系统联合举办，来自银行、信托、保理公司的50余名代表参加了本次论坛。本次论坛就投贷联动、交易银行等主题进行了交流和分享：

1、投资联动

投贷联动模式不局限于“银行直投”和“银行+PE/VC”模式，例如银行可以充分利用其高净值客户的优势，采用“贷款+个人理财直投”方式，或通过非保本理财对接，形成“银行非保本理财投资+理财直投”的双投资模式。此外，通过设立产业基金的方式，银行作为优先级LP与劣后级或第三方签署远期回购协议，通过资管或信托计划或非保本理财对接产业基金，产业基金再进一步对企业做委托贷款（明股实债模式）或对企业做股权投资（明债实股模式）。而在“银行+PE/VC模式”中，一方面银行可以传统的财务顾问形式推荐项目，收取财务顾问费，另一方面，银行可以通过发放贷款并购买认股权的方式，获取项目标的未来上涨超额回报。

2、交易银行

交易银行指（1）商业银行面向企业客户并针对企业日常生产经营过程中发生的采购销售等交易行为而提供的银行服务，具体包括采购销售过程中的收付款服务和针对贸易过程的融资服务（含针对企业自身的贸易融资和针对供应链企业的融资。交易银行≈贸易融资（供应链融资）+现金管理；（2）银行不以持有资产（生息）而是以资产交易的方式赚取买卖价差，是资产业务的高级形态。交易银行≈公司信贷+同业+投行+理财（资管）交易银行的常见模式包括贸易融资（应收类、存货类、预付类）、现金管理（产品个性化、手段电子化）、票据业务、资产管理和资产证券化；核心要义是要在增量中重中取“轻”，重视对到期存量资产的经营，主动调整资产结构，并充分利用证券化、理财化方式通过提高资产周转率和资金流速来实现存量轻型化。对于银行而言，应充分利用商投行一体化、本外币一体化、境内外一体化开展非信贷类产品创新，降低传统信贷占总资产的比重。