近几年随着经济的发展与国民收入的快速提高，广大居民的理财意识和理财需求日益增强，公募基金行业也水涨船高，获得了较快的发展。公募基金规模越来越大、产品越来越丰富，销售渠道也从最初银行代销“一枝独大”发展到如今的基金公司直销、银行代销、券商代销三足鼎立态势，另外随着互联网金融平台等第三方销售机构的迅速崛起，开始深耕基金产品销售市场，抢占了越来越大的市场份额。
最近小证就听到不少券商人士反映，现在大家都在做线上基金销售的平台，但是上规模的少，线上渠道基本被“蚂蚁财富”和“东方财富”等线上渠道把持了，现在券商该如何做线上基金销售平台？针对此问题，小证咨询了很多业内人士，有券商从业人员从本公司业务发展角度阐述了自身所面临的困难，表示虽然其公司现在也在做理财商城，但其个人并不看好这方面的业务。首先和互联网金融产品销售三方相比，他们缺少议价权，手续费贵很多，三方都是基本一折（无论认购还是申购），客户如果对手续费敏感，自然会选择便宜的，因为产品都一样；另外，三方机构购买产品客户的资金到账时间远快于证券公司结算，客户的资金利用率可以提高很多，例如货币基金，券商一般T+2可取可用，三方一般T+1就可用，对此敏感的客户不会选择证券公司；其次是产品的种类，目前三方机构代销的产品品种和数量远高于一般券商，客户的可选择性大，同时券商资管作为券商的特色化产品现在也可以在三方平台购买，同时还比在券商自己的平台购买方便，毕竟理财户要比在券商开资金帐户方便许多，特别监管现在还要券商本身全面清理理财户，回归三方存管，无疑对于券商后面发展理财转型形成了巨大的障碍；最后是代销收入形式单一，由于券商大部分的产品销售收入靠的是手续费、分仓以及保有量等，最大的还是分仓收入，因此产品引入时，券商相关部门更加关注这几方面，而基金本身可能就放在了次要方面，在弱势行情下，客户赔钱的可能性很高，打消了客户购买和营销人员销售的积极性。
“其实券商做基金销售平台，由于券商自身的局限性，很难聚集与外界匹敌的力量，更无法应对能够直指用户需求的互联网金融。但最大的意义还是在于提升自身理财营销能力，维护好自身的用户，满足用户进行证券、理财的不同投资需求。毕竟不是所有用户都会不停切换平台，很多时候用户对平台具有一定的使用惯性”，有券商资深人士对此也进行了表示。
对于券商来说，相比于第三方平台等机构，其拥有很多的自身优势，例如专业的销售服务和投资顾问服务等等。面对互联网基金销售平台的冲击，或许最优的进攻武器是券商自身的专业性，券商要努力培养研究能力和销售能力兼得的投顾团队，让他们尽可能都具备专业理财规划、客户关系管理的能力，打开基金销售的良好局面，或许是证券公司需要探索的核心工作之一。
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