相比于银行、信托为主导的财富管理体系中，券商当前的财富管理业务暂时处于相对落后的地位。当前券商财富管理业务仍然以交易为主，同时这种模式下的财富管理业务具有低端化、同质化的问题，更为重要的是，对高净值客户的服务手段与产品远不能满足客户的个性化需求，券商具有优势的优势类产品也尚未充分使用并发挥服务高净值客户的作用。
针对券商财富管理面临的问题以及后续如何转型等问题，小证近期请教了很多行业内专家，大家对这一问题给出了很多不同的看法。有券商从业人员表示，券商财富管理转型，说起来容易做起来难。不改变以赚取分仓费为主要目标的产品销售模式，财富管理就永远是一句空话。而相比较于三方销售机构来说，券商最擅长的专业理财服务，似乎也没有哪一家真正做的很好，路还很长！
也有资深行业人员从房地产和P2P这个角度进行了分析，指出国内房地产市场的蓬勃发展以及P2P公司的存在对国内财富管理行业产生了很大的影响，一方面由于券商银行的财富管理业务一直以来只服务高净值人群，中间层处于没人管的状态，给了P2P互金理财的生存空间，另一方面很多人去买P2P，说明了很多人的钱没地方放或者瞎放。因此也急切需要金融机构提供正规、专业的财富管理服务！
中泰证券副总裁黄华今年8月份在接受《国际金融报》的采访过程中，对券商财富管理业务做了深入地阐述，黄华表示，财富管理有其独有的业务优势，除了以客户为中心，第一次让公司与客户利益在统一战线上，可以让客户获得幸福感，从业人员有成就感；而在业务收益方面，财富管理同样可观，总体来看，收益由管理费率乘以AUM(资产管理规模)，因此需要集中力量解决AUM这个大变量。
在黄华看来，除了顺应当下强调金融回归本源的隐性逻辑，财富管理业务之所以能够迅速得到业内广泛关注和推崇，主要基于财富管理业务的以下几个特征：
激励机制的导向与回归
财富管理业务由之前的以产品销售收入提成为考核中心，向以客户资产增值为中心的考核机制转变。黄华认为，目前财富管理发展最领先的是招商银行，可能领先其他金融机构5-10年，如其独创的私人银行“三级考核体系”就跑在金融行业的前列。
财富管理依托机构的零售业务
零售强，则财富管理强。银行的财富管理业务要远超券商，因为银行有着广阔的业务铺面，能最大程度地直接接触到客户。
财富管理是一个自上而下的业务体系
如摩根大通的财富管理四步法：战略、战术、管理人选择、组合构建。
金融科技赋能
平台、生态体系的建设，即金融科技赋能。例如，华泰证券收购AssetMark，本质目的便是为了完善华泰财富管理平台体系。
同时，黄华还谈到，目前做金融科技的内在逻辑便是平台搭建的早期准备。而监管层也将信息技术的投入纳入考核指标，包括券商自己开发的各类APP，其本质是为财富管理赋能，为转型财富管理铺路。
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