近年来，非法证券期货活动的套路越来越多，很多不法机构打着各种幌子欺骗投资者，不少投资者因为参与非法证券活动遭受经济损失。今天，小证就给大家介绍几种常见的非法证券期货活动，各位小伙伴一定要有效识别与防范各类非法证券期货活动，加强自我保护意识。

一、典型案例

1、以投资者教育之名从事非法荐股

汪女士接到一个陌生电话，对方自称是某投资者教育机构，从事投资教育，对方透露，有特殊渠道可保证让汪女士投资挣钱。于是，汪女士花费上千元购买课程，升级为会员，并按照对方的指示下载了一个APP。该机构的工作人员告诉汪女士，这个平台可以通过黑客入侵某微交易平台而得到精准数据，而且会有专业人士会告诉她买哪支股票，说买涨就买涨，说买跌就买跌就可以。汪女士按对方的指示操作，几天内账户确实处于盈利状态，但她在提出将账户余额提现时，对方却称需要抽取26%的利润，在缴纳“手续费”后才可进行提现操作。汪女士按照要求将“手续费”打至对方提供的账户后，几次要求提现未果，而且对方已将汪女士拉黑，再也联系不上。除了几千块钱的手续费外，汪女士账户中的两三万元再也无法提现。

2、冒充投资专家，借假平台炒币诈骗

刘女士今年加入了一个微信群，该微信群的每天都会有助理提醒刘女士在某直播间免费听老师讲课。这位老师将自己包装成XX国际大赛的四强导师，竞争对手都是投资圈的大佬，奠定了其在用户心中出色投资人的地位，又通过免费赠书、号召大家适当捐款抗疫塑造了自己大仁大爱的形象。此外，他表示免费带领中国散户赚钱，不要大家的操作资金，也不曾提出代客理财的事情，刘女士渐渐放下了戒备心。有次这位老师在直播间，声称因为疫情的影响，A股现在没有前途，要刘女士等人清仓A股，去其他市场把亏的钱赚回来，并趁机介绍起了数字货币某平台的打新。于是，刘女士在老师的带领下，在该平台开户充币，打新，参与定增。一开始刘女士也赚到了钱，于是老师又让刘女士继续充币，甚至诱导刘女士申请了高额网贷，后来刘女士在该平台的资金被冻结，多次联系未果才意识到自己上当受骗。据刘女士透露，自己所在的维权群里有8个人被骗资金总额已达200多万元，而直播间的人数多达30万人。

3、误信场外配资平台，陷入场外配资骗局

场外配资平台均不具备经营证券业务资质，有的场外配资平台采用“虚拟盘”等方式从事非法证券活动。虚拟盘是根据股票交易规则，基于一种虚拟平台实现股票买卖的炒股手段。配资平台通过虚拟盘，对接到交易软件上，和配资用户进行对赌。用户做的所有交易操作，都没有对接到券商以及交易所，不属于真正的股票交易。股民王先生就受到了某场外配资平台的诈骗。同样的套路，王先生也加入了一个股票群，跟着群里的老师进行操作，每天也会有人发送盈利截图。有一次，老师告诉大家，最近股市行情不好，他找到了一个新的投资模式，也是股票操作，只不过平台是配资的形式，把资金放大10倍，投入10万就是有100万的资金操作，并给大家推荐了这个配资平台，之后群里大部分人都到这个平台进行操作。王先生看这么多人都相信老师，并且老师以前推荐的股票确实赚钱了，也就跟着大家开户入金了。刚还能赚一点，后来就经常出现亏损，但老师解释说这是失误，而且70%以上都是对的，所以大家也没有怎么在意，但是接着又亏损了几笔大额操作，直至爆仓。老师出面跟大家道歉并声称，花几天时间调整一下，他一定带着大家一次把亏损的钱都赚回本。王先生想着赚回以前的损失就不再操作了，于是在一次老师喊单时跟着老师操作了一次。没想到，再一次爆仓，王先生亏的血本无归。这个时候王先生才知道自己上了当，而平台群里活跃的人都跟老师是一伙的。

4、某私募基金公司非法挪用基金财产

某日，两名投资者前往A证券公司查询其购买的某只对冲基金的净值，却发现合同中约定的托管账户未收到客户认购款。原来，A证券公司作为托管公司与某投资公司签署了“XX对冲基金”托管协议，向其提供了多份盖有公章的空白基金合同文本，以便在募集资金过程中使用。然而，该投资公司将基金合同文本中原募资托管账户页替换为该公司自有银行账户页，投资者在签署合同过程中，没有发现异常，并向被篡改后的募资账户进行了打款。

经过监管部门的核查，该私募基金公司的确将合同托管账户篡改为自由银行账户，并违规将客户投资款项划转至公司高管及关联自然人银行账户挪作他用。后在监管部门的协助下，该私募基金才将投资款退还给投资者，并将基金合同文本归还给A证券公司。

5、假扮好友，设置非法期货交易陷阱

有的不法分子一开始也不会直接让投资者加群或是暴露自己营销的目的，而是以好友的身份诱骗投资者。赵先生平时喜欢玩微信，也加了不少“美女”网友。其中，有一位女网友经常在朋友圈晒自己的名包、名车和各地旅游的照片。在搭讪过程中，赵先生了解到这个姑娘是通过炒原油现货赚了大钱。于是，在这位姑娘的帮助下，赵先生在某个打着政府旗号的交易系统上开始了原油交易。第一天赚了3万元，因此又加大了资金，但一个月以后，35万存款就全都赔光了。

二、警惕非法证券期货活动套路

通过以上案例，大家不难发现，非法证券期货的陷阱都有以下几个特征：

一是喜欢采用夸张的宣传术语。例如，鼓吹产品的高收益，通常会用“稳赚不赔”、“大数据诊股“、“无收益不收费”等话术，或者大肆宣扬、体现过往“业绩”，利用投资者追逐高收益的心理，诱骗投资者。

二是通过微信（公众号、朋友圈、添加好友）、微博、论坛、股吧、QQ等渠道招揽客户，并包装成专家，误导投资者。通常，投资者加微信群、QQ群、网络直播室后，有自称“老师”“专家”“股神”的人，以投资者教育，售卖理财课程，传授炒股经验、培训炒股技巧等方式，向投资者收取高额服务费，或向投资者推荐非法交易平台，骗取投资者的资金。

三是一些不法分子以“荐股”为名，实际从事其他违法犯罪活动，如利用微信群、QQ群、网络直播室等实时喊单，指挥投资者同时买卖股票，涉嫌操纵市场，或者诱骗投资者参与现货交易（贵金属、艺术品、邮币卡等）或境外期货交易，牟取非法利益。

三、增强风险意识，远离非法证券期货陷阱

根据《证券法》《期货交易管理条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等法律法规规定，从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可；未经中国证监会许可，任何单位和个人均不得从事证券、期货投资咨询业务。投资者要选择合法证券期货经营机构，获取相关投资咨询服务。对各类“荐股”活动保持高度警惕，投资者在进行投资者时，应该注意以下几点：

一是选择选择合法证券期货经营机构进行投资。合法证券期货经营机构名单可在中国证监会、中国证券业协会、中国期货业协会网站查询。

二是投资时要注意汇款账号。合法证券期货经营机构只能以公司的名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。

三是投资要理性。投资者要树立理性的投资意识。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产及运营状况。对于承诺的高收益，投资者要分析是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑。

四是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险。合法的证券期货经营机构在进行业务宣传推介时，会按要求充分揭示业务风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高收益的诱惑而盲目投资，以免造成重大经济损失。